Data Solutions

Der Schutz der Privatsphäre steht für uns an oberster Stelle. Unsere Prozesse entsprechen strikt den Anforderungen der DSGVO (Datenschutz-Grundverordnung) sowie der PSD2 (Zahlungsdiensterichtlinie 2). Der Datenzugriff ist stets auf die Informationen beschränkt, die für die Erbringung des jeweiligen Dienstes erforderlich sind (z. B. Identitätsprüfung oder Bonitätsprüfungen). Eine Verwendung der Daten für andere Zwecke ist ohne die ausdrückliche Zustimmung durch den Nutzer gemäß DSGVO-Standards ausgeschlossen.

Der Einwilligungsprozess ist transparent gestaltet und minimiert Reibungsverluste im Ablauf. Nutzer werden direkt zu ihrem Online-Banking weitergeleitet, um sich dort sicher zu authentifizieren und die Freigabe für den Datenaustausch zu erteilen. Dies ist mit nur wenigen Klicks möglich und ersetzt das manuelle Hochladen von Dokumenten oder das Ausfüllen langer Formulare. Dieser einfache Prozess führt in der Regel zu einer höheren Conversion-Rate bei der Kontoerstellung.

Die Kontoverifizierung nutzt Open-Banking-APIs, um einen Identitätsabgleich auf Bankenniveau durchzuführen. Das System gleicht den bei der Registrierung angegebenen Namen mit dem Namen ab, der beim verknüpften Bankkonto hinterlegt ist. Durch den Echtzeit-Abgleich mit manipulationssicheren Bankdaten wird sichergestellt, dass die Person hinter der Transaktion auch wirklich die rechtmäßige Inhaberschaft des Kontos hält. Dies verhindert Identitätsbetrug sowie Kontoübernahmen (Account Takeover – ATO).

Ja. Unsere Data Solutions liefern strukturierte und klassifizierte Finanzdaten (wie Einkommen, Ausgaben und Transaktionshistorie), die für komplexe Risiko- und Compliance-Prüfungen unerlässlich sind.

Dies ermöglicht Ihnen die Überprüfung der Mittelherkunft (Source of Funds), wodurch Sie Anforderungen im Bereich der Geldwäscheprävention (AML) sowie der verstärkten Sorgfaltspflicht (EDD) vereinfachen, indem die Legitimität des Kundenvermögens sofort verifiziert wird.

Ja, dies ist ein zentraler Vorteil unserer Lösung. Kontoverifizierung und Ersteinzahlung lassen sich in einem einzigen, kombinierten Prozess (wie etwa Brite Play) integrieren und werden bei der Registrierung gleichzeitig abgewickelt. Dies macht separate Zwischenschritte überflüssig, maximiert Ihre Conversion-Rate und liefert vollständig verifizierte Profile inklusive Ersteinzahlung in Sekunden.

Die passende Lösung richtet sich ganz nach Ihren individuellen Compliance-Anforderungen und geschäftlichen Anforderungen. Zum Beispiel:

• Wenn Ihre Priorität auf der Betrugsprävention bei Einzahlungen liegt, ist die Kontoverifizierung (Account Verification) die richtige Wahl.
• Benötigen Sie Unterstützung bei der Einhaltung von Geldwäsche-Richtlinien oder der verstärkten Sorgfaltspflicht (EDD), ist die Mittelherkunft (Source of Funds) die passende Lösung.

Wir empfehlen Ihnen ein Beratungsgespräch mit unserem Experten-Team. Gemeinsam können wir die API-Integration exakt auf Ihre Bedürfnisse zuschneiden.

In der Europäischen Union gilt die Einwilligung für Kontoinformationsdienste (Account Information Services – AIS) in der Regel für 180 Tage ab dem Zeitpunkt, an dem die Erlaubnis über die starke Kundenauthentifizierung (SCA) der jeweiligen Bank erteilt wurde. Die Nutzer behalten dabei jederzeit die volle Kontrolle und können diese Freigabe jederzeit widerrufen.

Brite Data Solutions sind zunächst in Finnland verfügbar. Weitere Märkte, wie beispielsweise Deutschland und Schweden, werden im Laufe des Jahres 2026 angebunden.